​Thomas Guenter, de jonge financiële expert die vorig jaar nog in de Forbes-lijst 30 Under 30 belandde, maakt met Finhouse exclusieve private equity en venture capital fondsen toegankelijk voor een breder publiek in België.

Een idee dat blijkt aan te slaan want enkele maanden na de lancering heeft Finhouse al 100 miljoen euro opgehaald bij meer dan 600 Belgische investeerders. Opmerkelijk is dat dit gerealiseerd werd zonder één euro aan marketing uit te geven.

Een fonds dat de spelregels herschrijft

Waar vermogende families al decennialang hun weg vinden naar private equity en venture capital, bleven die activaklassen voor kleinere investeerders tot nu toe vrij afgeschermd. Instapdrempels van honderdduizenden tot miljoenen euro’s maakten de toegang vrijwel onmogelijk voor het bredere publiek. Finhouse doorbreekt nu als eerste in België die barrière.

​Vanaf €100.000 krijgen investeerders via het Finhouse fonds toegang tot een gespreide portefeuille van internationale topfondsen. Het Finhouse Global Fund I investeert onder meer in 6 Degrees (VK), byFounders (Denemarken) en Stormbreaker (VS). Sommige van de fondsen waar Finhouse in investeert zijn “oversubscribed”, wat betekent dat er meer vraag dan aanbod is om te investeren in die fondsen, maar toch krijgt Finhouse er een ticket.

Exclusieve fondsen hebben Finhouse er graag bij als investeerder gezien de snelle groei van Finhouse (Finhouse is de snelst groeiende financiële speler van België) en omwille van het toekomstpotentieel.

Zweedse unicorn Lovable in portefeuille

​Nu al één van de succesverhalen in de Finhouse-portefeuille is Lovable, een Zweedse scale-up die software ontwikkelt voor “vibe coding”. Via byFounders II stapte Finhouse in aan een waardering van €2 miljard. Nauwelijks een week later werd Lovable al gewaardeerd aan €4 miljard.

De groei van Lovable is duizelingwekkend: van $1 miljoen naar $100 miljoen jaarlijkse omzet in amper acht maanden. Dat is sneller dan OpenAI, Slack of het Zweedse Shopify destijds. Finhouse-investeerders krijgen via het Finhouse Global Fund I op een fiscaalvriendelijke en kostenefficiënte manier toegang tot dergelijke niet-beursgenoteerde wereldspelers.

Waarom investeerders massaal toehappen

Wat maakt dat Finhouse in zo’n recordtempo investeerders aantrekt? Drie factoren springen eruit:

  • Lage kosten: de gemiddelde beheerskost bedraagt slechts 0,68% per jaar, drie tot vier keer lager dan gangbaar in de sector.
  • Fiscaal voordeel: dankzij het private privak-statuut en het DBI-statuut van het Finhouse fonds genieten investeerders van een bijzonder gunstige fiscale behandeling.
  • Lage instapdrempel: waar andere fund of funds of vermogensbeheerders een minimale inleg vereisen van €1 miljoen, opent Finhouse de deur vanaf een commitment van €100.000, opgevraagd over een periode van ongeveer vijf jaar.

​“Er zijn al verschillende initiatieven tot democratisering mislukt in ons land. Er werd ons bij de start van het Finhouse fonds wel eens gevraagd wat we zouden doen als we er niet in zouden slagen om €100 miljoen op te halen,” zegt Thomas Guenter. “Vandaag krijgen we vooral de vraag of en hoe we onze strategie zullen aanpassen nu we méér ophalen dan verwacht.”

Thomas Guenter geeft een keynote in het Wintercircus
Photographer: Studio Aline Friant-Hoste | Copyright: © 2024 Studio Aline Friant-Hoste, all rights reserved.

Een groeiverhaal

​Het succes van Finhouse is geen eindpunt, maar het begin van meer. Later dit jaar komt er op vraag van de bestaande investeerders een beursfonds dat zal bestaan uit een mix van een zevental ETF’s, inclusief een kleine exposure aan goud en Bitcoin. Het Finhouse Listed Equities fonds is bedoeld als one-stop-shop beursfonds voor Belgische beleggers. "Met dit fonds mikken we erop om zo'n €100 miljoen op te halen bij de lancering. De fiscaliteit zal net zoals bij ons private equity en venture capital fonds gunstig zijn: geen beurstaks, geen effectentaks en geen roerende voorheffing."

​Tot slot is het Finhouse-team van plan om ook “low-cost feeders” te lanceren waarmee investeerders dubbel kunnen inzetten op de beste fondsen uit het fund of funds. Het Finhouse Global Fund I is nog open voor investeerders en beoogt €150 miljoen op te halen. Binnen vijf jaar wil Finhouse, via de lancering van nieuwe fondsen en feeders, een totaal beheerd vermogen van €1 miljard realiseren en een community van minstens 2.500 investeerders uitbouwen.

Een jonge visionair aan het roer

​Achter dit verhaal schuilt de drive van de founder van Finhouse, Thomas Guenter. Handelsingenieur én jurist, ex-BCG-consultant en auteur van de besteller 'Personal finance'. Er werden in Vlaanderen meer dan 20.000 exemplaren van zijn boek verkocht op minder dan één jaar tijd. Zijn podcast, de Thomas Guenter Podcast, is een van de vaakst beluisterde podcasts in België. Thomas is een van de vaakst gevraagde keynote sprekers van het land.

​“Wat mij drijft,” aldus Thomas Guenter, “is de democratisering van private equity en venture capital. Met Finhouse proberen we ertoe bij te dragen dat ook beleggers met een kleiner vermogen toegang krijgen tot de fondsen en bedrijven die onze toekomst vormgeven. Het is ook gewoon leuk om een pioniersrol op te nemen in België en kleinere beleggers voor het eerst toe te laten om in dezelfde fondsen te beleggen als grote pensioenfondsen, family offices en endownment funds."

"Ik ben Finhouse daarom niet gestart, maar weet dat ik ook bijna mijn volledige eigen vermogen heb geïnvesteerd in het Finhouse fonds. Op die manier is ons funds of funds ook voor mezelf het toegangsticket tot fondsen die anders niet toegankelijk zijn.”

Finhouse bewijst dat financiële innovaties nog steeds mogelijk zijn. Een fonds dat start als outsider en in een paar maanden tijd uitgroeit tot marktleider: dat is ondernemen op z’n best.

Heb je interesse om meer te weten te komen over de fondsen van Finhouse, plan dan een gesprek in met Thomas Guenter of iemand van zijn team.